從長期資產配置的角分析,指數基金是收益相當可觀。
《股市長線法寶》一書,作者為西格爾教授,該書詳細記錄了美國不同資產的長期收益情況。
如果在1802年,投資1美元到美國股票上,那么到2002年的時候,這1美元會變成704997美元。如果投資到長期債券上,會變成1778美元。如果投資到短期債券上,會變成281美元。如何投資到黃金上,大約是4.52美元。不同資產的收益有非常大的差距。
沃倫巴菲特多次在公開場合談起“通過定期投資指數基金,一個什么都不懂的業余投資者竟然往往能夠戰勝大部分專業投資者?!?/p>
可見指數基金的魅力。
目前國人配置最重的資產肯定是房子,有研究表明,國人的資產配置房產占比超60% ,過去10年,買房成為最大贏家,同時房子漲幅也超過5倍,未來10年再漲5倍成為宇宙最貴的可能性不大。
處于低估值的指數基金,未來上漲的概率更大。
指數基金如何選
無論是美國還是中國,股票資產的長期收益都是最高的,如果缺少股票資產,長期投資來看,收益差距會越來越大。
有投資者說了,醒醒吧,那是美國股市,你不知道中國股市的實際情況嗎?
買股票就是買國運,你什么時候享受過股市上漲紅利?
為了證明中國股市的清白,ETF之家也是拼了,遠邀美國代表(標普500)、香港嘉賓(恒生指數)、A股選手(滬深300)三只指數“種子選手”,看看過去13年,各指數的上漲倍數。起始日統一為滬深300指數上市基日2004.12.31,結束日為2018.8.9。
結果是否有點驚訝,滬深300是上漲最多的。
當然,歷史永遠只代表過去,將來的事情,誰都不好說呀。以上數據足以證明滬深300指數是不錯的選擇。
就目前股市情況看,國內股市各大指數已接近歷史估值地點,滬深300指數代表的滬深兩市規模最大流動性最好的大盤股,而中證500代表的就是滬深兩市的中盤股。如果你看好中國股市,把這兩只指數收入囊中,已基本涵蓋中國股市中大盤。
滬深300和中證500,指數基金如何選?
我的建議是場內ETF選擇規模較大,費率較低,業績比較穩定的產品,比如300ETF(510300),500ETF(510500)。場外基金選擇能長期獲得超額收益的指數增強型基金,比如興全滬深300(163407)、富國中證500指數增強(161017)。
?
基金定投并不是長期持有的,應該止盈
基金定投有個小訣竅,一是止盈不止損,止盈方法眾多各有千秋,找到合適自己的才是最重要的。
盡管號稱為“懶人投資”,但也要注重擇時,跟隨市場大勢做出不同的定投策略。
基金定投如何止盈可參考如下鏈接
智能定投接近一年,收益基本達到15%了,應該止盈嗎?
?
基金定投交易心理建議
耐得住寂寞,浮虧可能是常態,做好長期計劃。不能“斷供”,貴在堅持,否則前功盡棄。