幫忙選一只對標美股的指數基金?

ETF小散 發布于 2020-02-07 15:13:58

想要投資一支與大陸市場完全不同的基金,最終決定投資對標美國股市的指數基金,看了三個指數,標普500指數,道瓊斯工業指數,納斯達克100指數,長期投資一支,請問哪個好,目前了解到的是標普500相當于滬深300,而納斯達克相當于創業板,不知道理解正確不?
麻煩各位幫我出謀劃策一下,只選一支指數基金產品選哪個?謝謝!

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彭澎
彭澎 2020-02-07

如果要購買美股指數基金,有兩種方式,要么通過國內的QDII基金要么有境外投資賬戶,在之前的回答中有關于如何開通海外賬戶的問題,請參考下面鏈接:

如何基金定投美國股市 ETF 基金?通過外資銀行賬戶可以嗎?
?
題主看到的美股三大指數,上市時間長,歷史業績也非常不錯,但是拿A股上市的指數作為對標參考,完全沒有意義,只是很多媒體在介紹美股指數時用來做比喻,目的是讓讀者更加容易理解,跟投資是兩碼事。

納斯達克100指數,代碼是NDX。其100只成分股均具有高科技、高成長和非金融的特點,可以說是美國科技股的代表。我們常常聽到的互聯網高科技企業代表都在這,“FNNAG”,跟中國的創業板可沒有什么可比性,而且中國的"BATJ”也在境外上市。

1.jpg

標準·普爾500指數是由標準普爾公司1957年開始編制的,代碼是SPX。由美股上市的500只中大盤股組成,也是美股的藍籌股、龍頭股。

道瓊斯工業指數,代碼是DJIA,簡稱“道指”。平均指數包括美國30年間最大、最知名的上市公司。雖然名稱中提及“工業”這兩個字,但實際其對歷史上的意義可能比對實際上還來得些——因為今日的30間構成企業里,大部分都已與重工業不再有關,行業分散。

需要在境內購買美股指數基金,只能通過QDII基金,有國內的基金或股票賬戶即可購買。

那QDII基金是什么呢?QDII大白話,在國內成立到境外去投資的一種基金。由機構購買海外的標的,然后組合發行基金,購買了這個基金,就等于間接持有海外的股票等資產。

截止2018年11月1日,國內成立的投資于美國單一市場的QDII基金總共11只,投資納斯達克100和標普500指數類基金為主。

投資美股市場的QDII基金名單

2.jpg

圖片來源:國金證券

單單從過往業績看,廣發納斯達克 100(270042)、博時標普500ETF 連接(050025)這兩只基金綜合較優。

就當前市場分析,美股估值處于歷史高位,最近幾周下跌已經覆蓋年內所有漲幅,未來不確定性因素大大增加,投資美股市場需要謹慎。

另外聊聊通過QDII基金投資需要考慮的問題。

1、人民幣兌美元大幅貶值,年內貶值已超過10%,通過QDII基金成功規避匯率下跌。

案例解釋:購買投資美股市場的QDII基金,基金經理在投資之前需要把人民兌換成美元再投資,像今年的情況,年初購買基金的10萬人民幣換了美元,現在美元大漲,基金贖回時換回11萬人民幣,單單從匯率上賺取了超過10%的收益。

2、沒有5萬美元的外匯兌換額度限制,只要符合QDII基金的產品相關規定,想買多少買多少,而且兌換也是基金團隊的事,與投資者無關。

分析的差不多了,希望對你有所幫助。

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